Category: Центральный банк России

Регулятор планирует ограничить риски вложений банков в непрофильные активы, не имеющие требований по возвратности, ограниченно ликвидные и несущие акционерные риски (иммобилизованные активы). К ним относятся в том числе вложения в долевые инструменты, материальное имущество, избыточные основные средства, экосистемы.

Для этого будет введен риск-чувствительный лимит (РЧЛ): иммобилизованные активы, превышающие РЧЛ, банк должен будет покрывать капиталом. В результате риски избыточных инвестиций в такие активы будут переложены с вкладчиков и кредиторов на акционеров банка.

Новое регулирование будет распространяться на банки с универсальной лицензией. Планируется, что оно заработает с 2026 года.

Механизм расчета РЧЛ, изначально опубликованный в 2021 году, был доработан по итогам анкетирования банков и оценки эффекта от введения лимита на сектор. В результате уточнен и дополнен состав активов, входящих в РЧЛ, снижен максимальный коэффициент иммобилизации, смягчен график достижения целевого уровня лимита. Обновленные параметры РЧЛ приведены в докладе Банка России.

Ответы на вопросы, представленные в материале, а также замечания и предложения можно направлять в Банк России до 27 июня 2025 года включительно.

Фото на превью: ARVD73 / Shutterstock / Fotodom

Веб-сервис для получения разъяснений позволит участникам рынка оперативно использовать данные в структурированном виде.

В разделе «Разъяснения» представлены ответы на вопросы о применении норм федеральных законов и нормативных актов Банка России, порядке расчета нормативов и лимитов, составления отчетности и многие другие. На сайте уже содержится более 3,9 тыс. разъяснений, они регулярно актуализируются, публикуются новые. Таким образом, веб-сервис поможет не пропускать важные для финансовых организаций материалы.

Кроме веб-сервиса по разъяснениям, у участников рынка уже есть возможность использовать API для получения сведений о курсах валют, учетных ценах драгоценных металлов, рынке ценных бумаг, участниках финансового рынка и так далее. Все веб-сервисы Банка России доступны в разделе «Технические ресурсы».

В мае 2025 года, по данным опроса ООО «инФОМ», оценка инфляции, которую граждане ожидают через год, составила 13,4% по сравнению с 13,1% месяцем ранее. Ожидания увеличились за счет опрошенных, у которых нет сбережений, однако у тех, кто располагает накоплениями, оценки будущей инфляции снизились.

Индекс потребительских настроений уменьшился. Ценовые ожидания предприятий продолжили постепенно снижаться, но остаются повышенными.

Более подробно читайте в очередном комментарии Банка России «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».

Фото на превью: Донат Сорокин | ТАСС

Антиотмывочный контроль за операциями с цифровыми рублями будут проводить и коммерческие банки, и Банк России — оператор платформы цифрового рубля. Контроль разделен в зависимости от того, как пользователи будут передавать распоряжения об операциях с цифровыми рублями на платформу — через банк или напрямую оператору. Такой гибридный формат предусмотрен законом, одобренным Советом Федерации.

При этом банки продолжат проводить идентификацию клиентов при открытии счета цифрового рубля, выявлять клиентов, доступ которым на платформу должен быть ограничен, и выполнять другой противолегализационный функционал, который у них есть сейчас.

При создании платформы цифрового рубля Банк России уделял особое внимание удобству клиентского пути. Граждане и компании будут рассчитываться в цифровых рублях, используя привычные мобильные приложения банков и других систем дистанционного банковского обслуживания. Это позволит клиентам и банкам взаимодействовать в привычном режиме.

Напомним: цифровой рубль — цифровая форма национальной валюты. В настоящее время продолжается его пилотирование с участием 15 банков, около 2 тыс. граждан и более 50 компаний. Постепенно количество участников и доступных операций растет. О дате массового запуска Банк России сообщит дополнительно.

Фото на превью: Gorodenkoff / Shutterstock / Fotodom

Регулятор рекомендовал банкам идти навстречу корпоративным заемщикам, столкнувшимся с временными трудностями, и реструктурировать их кредиты.

Чтобы снизить регуляторные издержки для банков и заемщиков, Банк России временно смягчил требования к резервам по реструктурированным ссудам, по которым банк и заемщик оценивают вероятность восстановления финансового положения как значительную.

К таким заемщикам относятся компании и индивидуальные предприниматели с не очень высокой долговой нагрузкой, исправно обслуживавшие долг последние полгода и предоставившие банку реалистичный бизнес-план на ближайшие 3 года. Банки, в свою очередь, будут регулярно проверять соответствие фактических результатов заемщика контрольным показателям и в случае отклонения должны будут досоздать резерв.

Фото на превью: LedyX / Shutterstock / Fotodom

Месячный рост цен с исключением сезонности в апреле продолжил замедляться. Цены на непродовольственные товары за месяц почти не изменились, однако продовольственные товары и услуги по-прежнему дорожали, но медленнее.

Годовая инфляция в апреле снизилась, но все еще значительно превышает целевой показатель. Банк России продолжит поддерживать такую жесткость денежно-кредитной политики, которая необходима для возвращения инфляции к 4% в 2026 году. Дальнейшие решения по ключевой ставке будут зависеть от скорости и устойчивости снижения инфляции и инфляционных ожиданий.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».

Фото на превью: Ultraskrip / Shutterstock / Fotodom

В 4 российских регионах цены за месяц снизились. В 59 регионах они росли медленнее, чем в марте.

Замедлился рост цен на услуги и продовольствие, хотя он и остается высоким. Удвоилось по сравнению с мартом число регионов (до 39), где дешевели непродовольственные товары. В остальных регионах они дорожали, но слабее, чем месяц назад.

Годовая инфляция в России снизилась до 10,2%, и в 48 российских регионах она уже развернулась вниз. При этом везде инфляция все еще значительно выше 4%. Это связано с тем, что во многих отраслях возможности производства пока не могут в полной мере обеспечить спрос на товары и услуги.

Для устойчивого снижения инфляции требуются более сдержанный рост спроса в экономике и продолжительный период высоких ставок по кредитам и депозитам. Банк России продолжит политику по снижению инфляции. По нашему прогнозу, месячные темпы роста цен снизятся к 4% в годовом выражении уже в конце этого года, а в 2026 году к цели вернется и годовая инфляция.

Более подробно об инфляции в  каждом регионе читайте в информационно-аналитических материалах, опубликованных на  сайте Банка России.

Фото на превью: Сергей Мальгавко / ТАСС

В Витебске (Республика Беларусь) состоялось 61-е заседание Межбанковского валютного совета Центрального банка Российской Федерации и Национального банка Республики Беларусь.

В заседании приняли участие Председатель Банка России Эльвира Набиуллина, Председатель Правления Национального банка Республики Беларусь Роман Головченко, представители центральных банков двух стран.

Стороны обсудили текущую экономическую ситуацию и особенности проводимой денежно-кредитной политики, рассмотрели вопросы регулирования сферы виртуальных активов, развития банковских услуг и новых направлений банковской деятельности, а также оценили работу банковских систем.

Заседания Межбанковского валютного совета являются традиционным форматом взаимодействия на уровне высшего руководства двух центральных банков, существующим более 25 лет.

Фото на превью: Алексей Вронский

Банк России расширил требования к иностранным цифровым правам (ИЦП), которые заходят на российский рынок. Указание регулятора направлено на защиту инвесторов от повышенных рисков, связанных с приобретением таких инструментов.

С августа 2024 года зарубежные ИЦП могут обращаться в России, если по своему содержанию они аналогичны российским цифровым финансовым активам (ЦФА). Для этого оператор информационной системы, где выпускаются ЦФА, должен оценить ключевые документы, которые описывают иностранный актив и права его владельцев, на соответствие требованиям российского законодательства.

Указание Банка России устанавливает дополнительные критерии к ИЦП. Они не должны быть связаны с ценными бумагами, выпущенными недружественными эмитентами. Кроме того, такие инструменты не должны удостоверять права на получение криптовалюты или ИЦП, которые не допущены к обращению на территории России. В условиях выпуска ИЦП должны отсутствовать любые указания на возможную блокировку со стороны как самих эмитентов, так и платежных агентов или контролирующих их лиц.

Также необходимо, чтобы в списке государств, где возможно исполнение требований по ИЦП, была хотя бы одна дружественная страна. Кроме того, в случае возникновения споров в отношении цифровых инструментов они не должны рассматриваться в недружественных юрисдикциях.

В России такие ИЦП смогут покупать только юридические лица, являющиеся квалифицированными инвесторами.

Указание Банка России вступает в силу 26 мая 2025 года.

Фото на превью: Djjeep_Design / Shutterstock / Fotodom