Category: Central Bank of Russia

Впервые с 2022 года общее количество заемщиков банков и микрофинансовых организаций сократилось за полгода на 0,5 млн, составив чуть более 50 млн человек, свидетельствуют данные бюро кредитных историй.

Банки стали ограничивать риски закредитованности заемщиков, уменьшая средний размер кредита наличными (снизился на 20%) и его срок (доля кредитов до года увеличилась на 13 п.п., до 21%).

В IV квартале 2024 года количество наиболее закредитованных заемщиков, имеющих не менее трех кредитов, уменьшилось на 0,5 млн человек, однако на них по-прежнему приходится около половины задолженности по розничным кредитам.

Число граждан с ипотекой осталось на прежнем уровне, составив 10,2 млн человек. При этом банки стали реже выдавать ипотечные кредиты сроком свыше 30 лет. Уменьшилась доля заемщиков, которые перед ипотекой берут потребительский кредит. Это говорит о том, что снизилась вероятность первоначального взноса за счет кредитных средств.

Подробнее читайте в информационно-аналитическом материале «Анализ тенденций в сегменте розничного кредитования на основе данных бюро кредитных историй» за второе полугодие 2024 года.

Фото на превью: Urbanscape / Shutterstock / Fotodom

Экспорт в I квартале 2025 года уменьшился по сравнению с аналогичным периодом прошлого года из-за более низких мировых цен на нефть и уголь, сокращения добычи нефти, прекращения транзита газа в ЕС. Спрос на импорт снизился в условиях повышения утилизационного сбора и более высоких ставок в экономике.

При этом стоимостный объем импорта сократился меньше, чем экспорт. В результате положительное сальдо текущего счета уменьшилось в I квартале 2025 года к соответствующему периоду прошлого года.

Подробнее читайте в ежеквартальном выпуске информационно-аналитического комментария «Платежный баланс Российской Федерации».

Цены в 59 российских регионах выросли в марте меньше, чем в феврале. Заметнее всего подорожали услуги. Цены на продовольствие в большей части регионов росли повышенными темпами. Непродовольственные товары дорожали низкими темпами почти повсеместно, а в 18 регионах они даже подешевели.

Годовая инфляция в 46 регионах сложилась несколько выше, чем в целом по стране (10,34%), в остальных — ниже или на том же уровне. Инфляция остается высокой, так как возможности экономики увеличивать предложение товаров и услуг пока отстают от спроса.

Для снижения инфляции в России до 4% в 2026 году Банк России будет длительное время поддерживать высокие ставки в экономике.

Более подробно об инфляции в каждом регионе читайте в информационно-аналитических материалах, опубликованных на сайте Банка России. С этого месяца они публикуются в новом формате: акцент делается не на годовых, а на месячных темпах изменения цен. Это дает более ясное представление, почему Банк России именно так выстраивает денежно-кредитную политику.

Фото на превью: Collection Maykova / Shutterstock / Fotodom

Около 92% граждан, установивших самозапрет в первый месяц работы сервиса, выбрали вариант полного самозапрета — отказ от получения кредитов и займов в банках и микрофинансовых организациях (МФО) дистанционно и при личном присутствии. Об этом свидетельствует информация Банка России, основанная на данных бюро кредитных историй.

У 44% людей, которые воспользовались самозапретом, нет действующих кредитных обязательств, в том числе у 26% таких обязательств никогда не было.

Практически не пользовались новым инструментом граждане, имеющие только действующие займы в МФО (менее 1% граждан, установивших самозапрет).

Лидерами по числу установленных самозапретов стали жители Москвы и Московской области (более 19% от числа граждан, установивших самозапрет в России), Санкт-Петербурга (свыше 5%), Ростовской и Свердловской областей, Республики Башкортостан и Краснодарского края (в каждом регионе более 3%).

За первый месяц услугой самозапрета воспользовались более 8,1 млн человек, что говорит о высокой востребованности нового инструмента борьбы с мошенничеством.

Подробнее о портрете гражданина, установившего самозапрет за первый месяц его действия, читайте на сайте Банка России.

Фото на превью: Suri_Studio / Shutterstock / Fotodom

Рубль укреплялся к доллару США пятый месяц подряд. Этому способствовало снижение спроса на иностранную валюту со стороны компаний.

На фоне сохраняющейся геополитической неопределенности котировки акций двигались разнонаправлено в течение апреля, но по итогам месяца все отраслевые индексы и Индекс МосБиржи снизились.

Несмотря на признаки замедления инфляции, ОФЗ в апреле незначительно подешевели. Рост доходностей происходил преимущественно на дальнем конце кривой.

Подробнее читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».

Фото на превью: YuryKara / Shutterstock / Fotodom

Специализированные депозитарии теперь будут сообщать Банку России только о серьезных нарушениях, которые они выявили в деятельности управляющих компаний и акционерных инвестиционных фондов.

Банк России определил список случаев, не требующих надзорного реагирования. Это снизит операционную и административную нагрузку на участников рынка коллективных инвестиций.

Уведомлять регулятора не нужно, если нарушения носят временный или технический характер либо если они не создают существенных рисков для деятельности по доверительному управлению активами инвестиционного фонда.

Новые правила вступают в силу 8 мая 2025 года.

Фото на превью: megaflopp / Shutterstock / Fotodom

Приглашаем студентов, аспирантов и преподавателей, интересующихся денежно-кредитной политикой, на VI Летнюю макроэкономическую школу Банка России, которая пройдет 30 июня в Санкт-Петербурге.

В этот раз курс будет посвящен вопросам макроэкономической и финансовой стабильности. Слушатели смогут узнать о том, какие инструменты и подходы использует Банк России и с какими вызовами он сталкивается.

С лекциями и мастер-классами выступят эксперты Банка России. Участников школы ждут командные дебаты по вопросам денежно-кредитной политики.

Ждем заявок до 12 мая 2025 года включительно.

Фото на превью: Jasen Wright / Shutterstock / Fotodom

В апреле объем входящих платежей, проведенных через Банк России, повысился на 3,5% к среднему уровню I квартала 2025 года. Без учета добывающих отраслей, производства нефтепродуктов и государственного управления входящие платежи увеличились на 4,4%.

Рост поступлений в отраслях потребительского и промежуточного спроса в II квартале продолжился умеренными темпами. В отраслях инвестиционного и государственного спроса в апреле динамика входящих платежей была околонулевой.

Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».

Банк России, Российская экономическая школа и базовая кафедра регулятора в Национальном исследовательском университете «Высшая школа экономики» 1 июля в Санкт-Петербурге проведут XV семинар по экономическим исследованиям на тему «Денежно-кредитная политика и инфляция: эффекты асимметрии и поведенческих аспектов».

Участники встречи обсудят, какая информация влияет на инфляционные ожидания домохозяйств, как связаны цены акций и инфляция и какова роль канала денежных потоков. Также будут представлены исследования, посвященные условиям эффективности коммуникации по денежно-кредитной политике и кривой Филлипса в сетевой экономике.

Для офлайн- или онлайн-участия необходимо зарегистрироваться.

Фото на превью: Gorbacheva_jul / Shutterstock / Fotodom

Количество полученных гражданами кредитных отчетов в 2024 году выросло на 38%, а информации об индивидуальном кредитном рейтинге — на 22%.

Пользователям кредитных историй (банкам, МФО и другим организациям) за это время предоставлено отчетов на 29% больше, чем годом ранее.

Растет спрос на услуги БКИ со стороны МФО на фоне увеличения доли онлайн-займов в выдачах. За год услуги по предоставлению им кредитной оценки (скоринга) выросли на 40%.

Информация из кредитного отчета позволяет кредиторам снизить объемы просроченной задолженности в их портфеле — выдавать средства более платежеспособным заемщикам. По расчетам Банка России, каждый рубль затрат на кредитный отчет может уменьшить просроченную задолженность более чем на 200 рублей.

Более подробная информация приведена в «Аналитическом обзоре системы кредитной информации по итогам 2024 года».

Фото на превью: Irina Boldina / Shutterstock / Fotodom