Category: Central Bank of Russia

Рубль укреплялся к доллару США пятый месяц подряд. Этому способствовало снижение спроса на иностранную валюту со стороны компаний.

На фоне сохраняющейся геополитической неопределенности котировки акций двигались разнонаправлено в течение апреля, но по итогам месяца все отраслевые индексы и Индекс МосБиржи снизились.

Несмотря на признаки замедления инфляции, ОФЗ в апреле незначительно подешевели. Рост доходностей происходил преимущественно на дальнем конце кривой.

Подробнее читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».

Фото на превью: YuryKara / Shutterstock / Fotodom

Специализированные депозитарии теперь будут сообщать Банку России только о серьезных нарушениях, которые они выявили в деятельности управляющих компаний и акционерных инвестиционных фондов.

Банк России определил список случаев, не требующих надзорного реагирования. Это снизит операционную и административную нагрузку на участников рынка коллективных инвестиций.

Уведомлять регулятора не нужно, если нарушения носят временный или технический характер либо если они не создают существенных рисков для деятельности по доверительному управлению активами инвестиционного фонда.

Новые правила вступают в силу 8 мая 2025 года.

Фото на превью: megaflopp / Shutterstock / Fotodom

Приглашаем студентов, аспирантов и преподавателей, интересующихся денежно-кредитной политикой, на VI Летнюю макроэкономическую школу Банка России, которая пройдет 30 июня в Санкт-Петербурге.

В этот раз курс будет посвящен вопросам макроэкономической и финансовой стабильности. Слушатели смогут узнать о том, какие инструменты и подходы использует Банк России и с какими вызовами он сталкивается.

С лекциями и мастер-классами выступят эксперты Банка России. Участников школы ждут командные дебаты по вопросам денежно-кредитной политики.

Ждем заявок до 12 мая 2025 года включительно.

Фото на превью: Jasen Wright / Shutterstock / Fotodom

В апреле объем входящих платежей, проведенных через Банк России, повысился на 3,5% к среднему уровню I квартала 2025 года. Без учета добывающих отраслей, производства нефтепродуктов и государственного управления входящие платежи увеличились на 4,4%.

Рост поступлений в отраслях потребительского и промежуточного спроса в II квартале продолжился умеренными темпами. В отраслях инвестиционного и государственного спроса в апреле динамика входящих платежей была околонулевой.

Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».

Банк России, Российская экономическая школа и базовая кафедра регулятора в Национальном исследовательском университете «Высшая школа экономики» 1 июля в Санкт-Петербурге проведут XV семинар по экономическим исследованиям на тему «Денежно-кредитная политика и инфляция: эффекты асимметрии и поведенческих аспектов».

Участники встречи обсудят, какая информация влияет на инфляционные ожидания домохозяйств, как связаны цены акций и инфляция и какова роль канала денежных потоков. Также будут представлены исследования, посвященные условиям эффективности коммуникации по денежно-кредитной политике и кривой Филлипса в сетевой экономике.

Для офлайн- или онлайн-участия необходимо зарегистрироваться.

Фото на превью: Gorbacheva_jul / Shutterstock / Fotodom

Количество полученных гражданами кредитных отчетов в 2024 году выросло на 38%, а информации об индивидуальном кредитном рейтинге — на 22%.

Пользователям кредитных историй (банкам, МФО и другим организациям) за это время предоставлено отчетов на 29% больше, чем годом ранее.

Растет спрос на услуги БКИ со стороны МФО на фоне увеличения доли онлайн-займов в выдачах. За год услуги по предоставлению им кредитной оценки (скоринга) выросли на 40%.

Информация из кредитного отчета позволяет кредиторам снизить объемы просроченной задолженности в их портфеле — выдавать средства более платежеспособным заемщикам. По расчетам Банка России, каждый рубль затрат на кредитный отчет может уменьшить просроченную задолженность более чем на 200 рублей.

Более подробная информация приведена в «Аналитическом обзоре системы кредитной информации по итогам 2024 года».

Фото на превью: Irina Boldina / Shutterstock / Fotodom

В прошлом году микрофинансовые организации (МФО) увеличили кредитование бизнеса почти на четверть, подсчитал Банк России. Клиентами МФО на конец года были 75 тыс. малых и средних компаний и предпринимателей.

По объемам выданных займов коммерческие МФО впервые оказались впереди государственных: они предоставили предпринимателям более 73 млрд рублей — на 54% больше, чем в 2023 году. Драйвером роста стала цифровизация их услуг: более 90% займов оформлено коммерческими МФО дистанционно. Основными клиентами были некрупные компании и предприниматели из сферы торговли, в том числе поставщики маркетплейсов.

Государственные МФО финансировали предприятия, работающие в сфере строительства, транспорта, производства товаров, сельского хозяйства, часто это региональный бизнес. Среди них были проекты, участвующие в программе импортозамещения. Средняя процентная ставка по займам государственных МФО благодаря господдержке составила 7% годовых, у коммерческих она выше — 46% годовых.

В Госдуме рассматривается проект закона, предлагающий увеличить сумму микрозайма для бизнеса с нынешних 5 млн до 15 млн рублей. Это будет способствовать расширению доступа малых и средних компаний к заемным средствам. Такие займы позволят предпринимателям финансировать более крупные и капиталоемкие проекты.

Фото на превью: Best pixels / Shutterstock / Fotodom

С 1 октября 2025 года заключить договор с негосударственным пенсионным фондом и стать участником программы долгосрочных сбережений можно будет через портал Госуслуги, что повысит доступность этого продукта для граждан. Такие изменения в законодательство Госдума одобрила во втором и третьем чтениях.

Также поправки вводят период охлаждения, когда можно досрочно расторгнуть договор без потери льгот. Сейчас если участник программы сделал взнос, а затем передумал и решил выйти из нее, то он теряет право на получение софинансирования от государства, в том числе при заключении таких договоров в будущем. Этот же принцип действует, если у человека несколько договоров долгосрочных сбережений и он собрался закрыть хотя бы один из них.

По новым правилам участник программы вправе расторгнуть договор долгосрочных сбережений, по которому он не получал софинансирования, и при этом сохранить право на господдержку по иным договорам долгосрочных сбережений, если он успел это сделать до 1 апреля того года, когда должны поступить средства от государства.

Эта норма заработает спустя 10 дней после официального опубликования закона.

Фото на превью: Jack Frog / Shutterstock / Fotodom

Делегация Банка России приняла участие во второй встрече заместителей министров финансов и управляющих центральных банков стран БРИКС, которая состоялась в Вашингтоне.

Участники мероприятия обсудили промежуточные итоги реализации приоритетов председательства Бразилии, а также ожидаемые результаты, которые планируется достичь к саммиту лидеров БРИКС в июле 2025 года. Страны отметили прогресс, достигнутый к настоящему времени, и рассмотрели практические шаги по усилению роли объединения в глобальной финансовой системе.

Директор Департамента сотрудничества с международными организациями Банка России Гульнара Хайдаршина в своем выступлении поблагодарила бразильское председательство в БРИКС за обеспечение преемственности повестки финансового трека и поприветствовала плавную интеграцию Банка Индонезии.

В мероприятии участвовали представители всех стран объединения: Бразилии, России, Индии, Китая, ЮАР, Египта, Ирана, ОАЭ, Эфиопии, Индонезии.

Фото на превью: TippaPatt / Shutterstock / Fotodom

Объем пенсионных средств вырос за счет запуска программы долгосрочных сбережений (ПДС), притока средств в негосударственное пенсионное обеспечение (НПО), а также за счет дохода от инвестирования.

Только за первый год действия ПДС к ней присоединилось 2,8 млн человек. Это половина от числа участников НПО, которое действует более 20 лет. Объем вложений в программу по итогам года составил порядка 205 млрд рублей с учетом переводов пенсионных накоплений из системы обязательного пенсионного страхования. Впервые за 10 лет на рынке появилось четыре новых негосударственных пенсионных фонда (НПФ), что говорит о привлекательности программы.

В IV квартале структура портфеля НПФ изменилась в пользу инвестиций в инструменты денежного рынка, которые позволяли получать доходность, близкую к уровню ключевой ставки. Также выросли вложения в депозиты. Одновременно снизилась доля вложений средств в облигации федерального займа.

Подробнее читайте в «Обзоре ключевых показателей негосударственных пенсионных фондов» за 2024 год.

Фото на превью: Inna Dodor / Shutterstock / Fotodom