Category: Russian Banks

Source: Центральный банк России – Central Bank of Russia (2) –

 №
п.п Дата
начала Дата
окончания Наименование обследования Описание обследования Инструментарий обследования¹ Структурное подразделение Банка России, ответственное за проведение обследования, контактная информация по вопросам обследования 1 2 3 4 5 6 7 1 Июль Июль Обследование сведений о поставщиках ИТ-услуг. Обследование проводится с целью изучения качества управления финансовыми организациями риском аутсорсинга информационных технологий и облачных услуг по состоянию на 01.07.2025. Срок предоставления данных:
не позднее 21.07.2025

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент информационной безопасности:
Ожеред Игорь Вячеславович — начальник отдела,
тел.: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 2-65-69),
e-mail: ozherediv@cbr.ru;
Михайловская Анастасия Сергеевна — консультант,
тел.: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 2-64-37),
e-mail: mas@cbr.ru 2 Июль Июль Анкетирование участников финансового рынка в рамках оценки «цифровой зрелости» отрасли «Финансовые услуги». Обследование проводится с целью оценки «цифровой зрелости» отрасли «Финансовые услуги» участников финансового рынка за первое полугодие 2025 года. Срок предоставления данных:
28.07.2025

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент финансовых технологий:
кредитные организации:   Чаженгин Даниил Александрович — ведущий эксперт,
тел: (495) 771-99-99,
(доб. 7-67-57),
е-mail: ChazhenginDA@cbr.ru;
Викторов Евгений Вячеславович — эксперт 1 категории,
тел: (495) 771-99-99,
(доб. 7-66-01),
е-mail: ViktorovEV@cbr.ru;
Департамент страхового рынка:
страховые организации:
Шаграманов Сергей Михайлович — начальник отдела,
тел: (495) 771-99-99,
(доб. 7-43-97),
е-mail: ShagramanovSM@cbr.ru;
Департамент инвестиционных финансовых посредников:
негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании и профессиональные участники рынка ценных бумаг:
Кравченко Ишира Ахмедовна — главный эксперт,
тел: (495) 771-99-99,
(доб. 1-69-89),
е-mail: KravchenkoIA@cbr.ru;
Црнобрня Ольга Вячеславовна — главный эксперт,
тел: (495) 771-99-99,
(доб. 1-69-84),
е-mail: TsrnobrnyaOV@cbr.ru 3 Июль Июль Обследование уровня внедрения и использования технологий искусственного интеллекта (ИИ) на финансовом рынке. Обследование проводится с целью оценки уровня внедрения и использования технологий искусственного интеллекта (ИИ) на финансовом рынке. Срок предоставления данных:
15.07.2025

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент стратегического развития финансового рынка:
Садовская Татьяна Евгеньевна — консультант,
тел. 8 (495) 771-99-99,
(доб. 7-38-08),
e-mail: sadovskayate@cbr.ru;
Департамент финансовых технологий:   Федоров Дмитрий Владиславович — начальник отдела,
тел. 8 (495) 771-99-99,
(доб. 7-31-73),
e-mail: FedorovDV@cbr.ru 4 Июль Июль Обследование тенденций в сегменте займов, выдаваемых микрофинансовыми организациями субъектам малого и среднего предпринимательства. Обследование проводится с целью изучения развития сегмента займов малого и среднего предпринимательства. Срок предоставления данных:
14 рабочих дней c даты направления анкеты в адрес организации.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент небанковского кредитования:
Штыкова Елизавета Юрьевна — ведущий эксперт,
тел. 8 (495) 771-99-99,
(доб. 2-16-36),
e-mail: ShtykovaEYU@cbr.ru 5 Июль Август Обследование тенденций развития на рынке ломбардов Обследование проводится с целью изучения развития рынка ломбардов за первое полугодие 2025 года. Срок предоставления данных:
14 рабочих дней c даты направления анкеты в адрес организации.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент небанковского кредитования:
Штыкова Елизавета Юрьевна — ведущий эксперт,
тел. 8 (495) 771-99-99,
(доб. 2-16-36),
e-mail: ShtykovaEYU@cbr.ru 6 Июль Август Обследование рынка жилья. Обследование проводится с целью получения более точной оценки разницы цен между первичным и вторичным рынком жилья, учитывающей регион расположения и год постройки дома за период c 01.01.2021 г. по 30.06.2025 г. Срок предоставления данных: 01.08.2025

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов CSV с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент финансовой стабильности:
Селезнева Маргарита Олеговна — главный экономист,
тел: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 1-55-98),
e-mail: seleznevamo@cbr.ru 7 Июль Октябрь Обследование микрофинансовых организаций об объемах потребительских кредитов (займов) с обеспечением в виде залога автомототранспортного средства и кредитов, предоставленных физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой. Обследование проводится с целью сбора информации МФО об объемах потребительских кредитов (займов) с обеспечением в виде залога автомототранспортного средства и кредитов, предоставленных физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой, за III квартал 2025 года. Срок предоставления данных:
не позднее 14.10.2025

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент финансовой стабильности:
Петухова Ирина Сергеевна — ведущий экономист,
тел: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 1-74-06),
е-mail: petukhovais@cbr.ru;
Ходжаева Анастасия Петровна — консультант,
тел: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 1-72-80),
е-mail: khodzhaevaap@cbr.ru 8 Июль Октябрь Обследование «Сведения о жалобах клиентов». Обследование проводится с целью анализа о поступающих напрямую в поднадзорные Банку России организации жалобах за II и III кварталы 2025 года. Срок предоставления данных:
за II квартал 2025 года — июль 2025 года;
за III квартал 2025 года — октябрь 2025 года.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов. Письмо Банка России с содержанием дополнительных сведений направляется участникам обследования перед началом очередного отчетного периода.

Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг:
Зуев Василий Евгеньевич — руководитель экспертной группы,
по вопросам технической поддержки: e-mail: IT_appeals@cbr.ru;
по вопросам методологической поддержки:
e-mail: metod_appeals@cbr.ru 9 Июль Ноябрь Стоимость трансграничных переводов физических лиц из Российской Федерации. Обследование проводится с целью выполнения задач в области устойчивого развития на период до 2030 года (Цели устойчивого развития), принятой Резолюцией ООН № 68/261 (показатель 10.с.1 цели 10 «Сокращение неравенства внутри стран и между ними») за II-III кварталы 2025 года. Срок предоставления данных:
за II квартал 2025 года — не позднее 15.08.2025;
за III квартал 2025 года — не позднее 15.11.2025.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент статистики:
Рожкова Елена Вячеславовна — главный экономист,
тел: (495) 771-99-99,
(доб. 1-71-67),
е-mail: Rozhkovaev@cbr.ru 10 Июль Ноябрь Обследование деятельности по партнерскому финансированию. Обследование проводится с целью изучения деятельности участников эксперимента по партнерскому финансированию за II и III кварталы 2025 года. Срок предоставления данных:
20 рабочих дней c даты направления анкеты в адрес организации.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент небанковского кредитования:
Мисник Анастасия Романовна — советник экономический,
тел: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 7-43-26),
e-mail: MisnikAR@cbr.ru 11 Июль Декабрь Обследование реализации кредитными организациями требований Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации». Обследование проводится с целью оперативного мониторинга функционирования счетов застройщиков и счетов эскроу, выданных застройщикам кредитов с использованием счетов эскроу.     Срок предоставления данных:
Раздел 1 сбор информации прекращен c 01.08.2024.
Разделы 2, 3 ежемесячно не позднее шестого рабочего дня месяца, следующего за отчетным.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент банковского регулирования и аналитики:
Акимов Александр Николаевич — руководитель направления,
тел.: 8 (495) 957-81-13,
e-mail: AkimovAN@cbr.ru;
Пузин Алексей Михайлович — консультант,
тел.: 8 (495) 957-83-07,
e-mail: puzinam@cbr.ru;
Карелина Инна Игоревна — ведущий экономист,
тел.: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 2-30-63),
e-mail: KarelinaII@cbr.ru 12 Июль Декабрь Обследование банковских счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Обследование проводится с целью анализа текущих трендов развития депозитного рынка, в частности, привлечения средств на текущие счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и стоимости их привлечения. Срок предоставления данных:
ежемесячно не позднее 23 числа месяца, следующего за обследуемым.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент статистики:
Крылова Дарья Олеговна — начальник отдела,
тел.: 8 (495) 957-89-65,
e-mail: doroshdo@cbr.ru;
Фомичева Екатерина Юрьевна —   главный экономист,
тел.: 8 (495) 315-76-81,
e-mail: rej1@cbr.ru;
Морозова Арина Олеговна — главный экономист,
тел.: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 1-58-77),
e-mail: morozovaao@cbr.ru 13 Июль Декабрь Обследование расходов финансовых организаций на программное обеспечение и услуги, необходимые для его использования на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации. Обследование проводится с целью качественной оценки расходов финансовых организаций на программное обеспечение и услуги, необходимые для его использования на принадлежащих им значимых объектах критической информационной инфраструктуры Российской Федерации за II и III кварталы 2025 года. Срок предоставления данных:
не позднее 20 числа месяца, следующего за отчетным кварталом.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент информационной безопасности:
Бондарев Александр Владимирович — ведущий инженер,
тел.: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 2-68-90),
e-mail: BondarevAV@cbr.ru 14 Июль Декабрь Обследование заключённых договоров на получение кредитных (заемных) денежных средств без добровольного согласия клиента.   Обследование проводится с целью сбора сведений о заключенных договорах на получение кредитных (заемных) денежных средств без добровольного согласия клиента за II и III кварталы 2025 года. Срок предоставления данных:
не позднее пятнадцатого рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент информационной безопасности:
Сокрут Егор Романович — ведущий инженер,
тел.: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 2-29-05),
e-mail: SokrutER@cbr.ru 15 Июль Декабрь Обследование кредитов, предоставленных физическим лицам в рублях с использованием банковских карт.   Обследование проводится с целью анализа процентных ставок по кредитам, предоставленным физическим лицам без обеспечения с использованием электронного средства платежа (банковские карты) с учетом беспроцентного льготного периода. Срок предоставления данных:
ежемесячно не позднее 12 рабочего дня месяца, следующего за обследуемым.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент статистики:
Крылова Дарья Олеговна — начальник отдела,
тел.: 8 (495) 957-89-65,
e-mail: doroshdo@cbr.ru;
Морозова Арина Олеговна — главный экономист,
тел.: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 1-58-77),
e-mail: morozovaao@cbr.ru;
Фомичева Екатерина Юрьевна — главный экономист,
тел.: 8 (495) 315-76-81,
(доб. 5-76-81),
e-mail: rej1@cbr.ru 16 Июль Декабрь Мониторинг рынка лизинга и оценка его ключевых рисков. Обследование проводится с целью анализа объемов лизингового рынка и его ключевых рисков за II и III кварталы 2025 года. Срок предоставления данных:
за II квартал 2025 года — сентябрь 2025 года;
за III квартал 2025 года — декабрь 2025 года.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется по электронной почте в формате файлов MS Excel.

Департамент финансовой стабильности:
Монастырева Влада Валериевна — ведущий экономист,
тел.: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 1-55-71),
e-mail: MonastyrevaVV@cbr.ru 17 Июль Декабрь Обследование вкладов физических лиц и условиях их привлечения кредитными организациями. Обследование проводится с целью анализа предложений банков по вкладам, депозитам физических лиц с указанием максимального спектра дополнительных параметров, оказывающих влияние на повышение базовой ставки (минимальной гарантированной ставки) по банковскому продукту, и дальнейшее сопоставление их с фактическим уровнем стоимости привлечения вкладов. Срок предоставления данных:
ежемесячно не позднее 23 числа месяца, следующего за обследуемым.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент статистики:
Крылова Дарья Олеговна — начальник отдела,
тел.: 8 (495) 957-89-65,
e-mail: doroshdo@cbr.ru;
Фомичева Екатерина Юрьевна —  главный экономист,
тел.: 8 (495) 315-76-81,
e-mail: rej1@cbr.ru;
Морозова Арина Олеговна — главный,
тел.: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 1-58-77),
e-mail: morozovaao@cbr.ru 18 Июль Декабрь Сведения об уступке прав требования (цессии) и эмиссии ценных бумаг (секьюритизации), обеспеченных требованиями по потребительским кредитам, предоставленным физическим лицам-резидентам. Обследование проводится с целью анализа портфеля потребительских кредитов, права требования по которым были уступлены юридическим лицам (включая кредитные организации), в том числе с дальнейшей секьюритизацией, для корректной оценки динамики совокупного потребительского портфеля кредитных организаций. Срок предоставления данных:
ежемесячно не позднее 16 рабочего дня месяца, следующего за обследуемым.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент статистики:
Крылова Дарья Олеговна — начальник отдела,
тел.: 8 (495) 957-89-65,
e-mail: doroshdo@cbr.ru;
Морозова Арина Олеговна — главный экономист,
тел.: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 1-58-77), e-mail: morozovaao@cbr.ru;
Фомичева Екатерина Юрьевна — главный экономист,
тел.: 8 (495) 315-76-81,
e-mail: rej1@cbr.ru 19 Июль Декабрь Изменение кредитной политики банка. Обследование проводится с целью качественной оценки изменений параметров кредитной политики банков, причин этих изменений для углубленного анализа трансмиссионного механизма денежно-кредитной политики, идентификации факторов, влияющих на объемы кредитования за II и III кварталы 2025 года. Срок предоставления данных:
последний рабочий день отчетного квартала.
Для крупнейших многофилиальных банков допускается предоставление анкеты в более поздний срок.
Анкета опубликована на официальном сайте Банка России по адресу: http://cbr.ru/statistics/dkp/bank_lending_terms/ в разделе «Денежно-кредитная политика», «Статистика», «Условия банковского кредитования».

Участники обследования

Информация представляется по электронной почте в формате файлов MS Excel.

Департамент денежно-кредитной политики:
сотрудник, ответственный за методологическую поддержку обследования:
Егоров Алексей Владимирович — советник экономический,
тел: 8 (495) 957-88-91,
e-mail: EgorovAV@cbr.ru;
ГУ Банка России по Центральному федеральному округу:
сотрудник, ответственный за проведение обследования:
Ислямова Вероника Эльдаровна — консультант,
тел: 8 (495) 950-20-72,
e-mail: svp1@cbr.ru 20 Июль Декабрь Оценка рисков лизингополучателей. Обследование проводится с целью количественной оценки рисков лизингополучателей за II и III кварталы 2025 года. Срок предоставления данных:
за II квартал 2025 года — сентябрь 2025 года;
за III квартал 2025 г. — декабрь 2025 года.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент финансовой стабильности:
Монастырева Влада Валериевна — ведущий экономист,
тел.: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 1-55-71),
e-mail: MonastyrevaVV@cbr.ru 21 Июль Декабрь Мониторинг ссудной задолженности физических лиц.   Мониторинг стандартов андеррайтинга и кредитного качества портфелей банков, специализирующихся на кредитовании физических лиц для целей оценки системных кредитных рисков банковского сектора в II и III кварталах 2025 года. Срок предоставления данных:
за II квартал 2025 года — 01.08.2025;
за III квартал 2025 года — 01.11.2025.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент финансовой стабильности:
Иванова Елизавета Дмитриевна — экономист 2 категории,
тел.: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 1-77-47),
e-mail: IvanovaED@cbr.ru 22 Июль Декабрь Обследование по плановым показателям
кредитных организаций. Обследование проводится с целью повышения качества оперативных прогнозов и внутренних аналитических моделей Банка России. Срок предоставления данных:
не позднее 25 рабочих дней, следующих за отчетным кварталом.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel, Word с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент банковского регулирования и аналитики:
Попов Максим Андреевич — руководитель направления,
тел.: 8 (800) 250-40-88,
(доб. 2-15-66),
e-mail: popovma01@cbr.ru;
Штерц Руслан Сергеевич — консультант,
тел.: 8 (800) 250-40-88,
(доб. 2-15-86),
e-mail: ShtertsRS@cbr.ru 23 Июль Декабрь Обследование о полученных субсидиях на возмещение недополученных доходов по кредитам по государственным программам поддержки. Обследование проводится с целью выделения в составе доходов кредитной организации полученных субсидий на возмещение недополученных доходов по льготным кредитам, выданным на цели, определенные государственными программами поддержки (квартальные данные за период: I квартал 2020 года — IV квартал 2024 года; ежемесячные данные за период: январь — декабрь 2025 года). Срок предоставления данных:
ежемесячно не позднее восьмого рабочего дня месяца, следующего за обследуемым месяцем.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется по электронной почте в виде скан-копии, формате файлов MS Excel, или через личный кабинет участника информационного обмена.

Департамент статистики:   Колесникова Татьяна Алексеевна — начальник управления,
тел.: (495) 987-71-35,
е-mail: KolesnikovaTA@cbr.ru;
Хижняк Антон Витальевич — начальник отдела,
тел: 8 (495) 771-42-71,
е-mail: Khizhnyakav@cbr.ru 24 Август Сентябрь Анкетирование физических лиц, получающих/ отправляющих трансграничные денежные переводы. Обследование проводится с целью анализа информации о полученных/отправленных трансграничных денежных переводах физических лиц. Срок предоставления данных:
не позднее 40 календарных дней после направления анкеты в адрес организации.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется по электронной почте в виде скан-копии, формате файлов MS Excel, или через личный кабинет участника информационного обмена.

Департамент статистики:
Рожкова Елена Вячеславовна — главный экономист,
тел: (495) 771-99-99,
(доб. 1-71-67),
е-mail: Rozhkovaev@cbr.ru 25 Сентябрь Октябрь Обследование кадровой потребности организаций финансовой сферы в специалистах по информационной безопасности. Обследование проводится с целью изучения кадровой потребности организаций финансовой сферы в специалистах по информационной безопасности. Срок предоставления данных:
не позднее 30 календарных дней c даты направления анкеты в адрес организации.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент информационной безопасности:
Ставицкая Елена Ивановна — консультант,
тел.: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 2-69-43),
e-mail: stavitskayaei@cbr.ru;
Терехов Сергей Васильевич — главный инженер,
тел.: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 2-28-76),
e-mail: TerekhovSV@cbr.ru 26 Октябрь Октябрь Обследование удовлетворенности кредитных организаций качеством наличных денег.   Обследование проводится с целью оценки удовлетворенности кредитных организаций качеством наличных денег. Срок предоставления данных:
15.10.2025

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов Word с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент наличного денежного обращения:
Маврушина Наталья Андреевна — начальник отдела,
тел: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 1-86-70),
e-mail: mna7@cbr.ru;
Джабраилов Адил Миллат оглы — ведущий экономист,
тел: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 1-86-88),
e-mail: DzhabrailovAM@cbr.ru 27 Октябрь Октябрь Обследование операций по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов. Обследование проводится с целью изучения операций по выдаче кредитными организациями наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов (в III квартале 2025 года представляются данные за сентябрь 2025 года). Срок предоставления данных:
не позднее пятнадцатого рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент информационной безопасности:
Сокрут Егор Романович — ведущий инженер,
тел.: 8 (495) 771-99-99,
(доб. 2-29-05),
e-mail: SokrutER@cbr.ru 28 Октябрь Ноябрь Обследование тенденций развития на рынке кредитных потребительских кооперативов.   Обследование проводится с целью изучения развития рынка кредитных потребительских кооперативов за I — III кварталы 2025 года. Срок предоставления данных:
14 рабочих дней c даты направления анкеты в адрес организации.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент небанковского кредитования:
Штыкова Елизавета Юрьевна — ведущий эксперт,
тел. 8 (495) 771-99-99,
(доб. 2-16-36),
e-mail: ShtykovaEYU@cbr.ru 29 Октябрь Ноябрь Обследование тенденций развития на рынке сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов. Обследование проводится с целью изучения развития рынка сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов за I – III кварталы 2025 года. Срок предоставления данных:
14 рабочих дней c даты направления анкеты в адрес организации.

Форма обследования
Участники обследования

Информация представляется в формате файлов MS Excel с использованием функциональности личных кабинетов.

Департамент небанковского кредитования:
Штыкова Елизавета Юрьевна — ведущий эксперт,
тел. 8 (495) 771-99-99,
(доб. 2-16-36),
e-mail: ShtykovaEYU@cbr.ru

Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.

Source: Центральный банк России – Central Bank of Russia (2) –

Вопрос

от 15.10.2024

Банк просит унифицировать источники данных, используемые для отражения сведений об адресе места жительства (регистрации) физического лица:

1. При заполнении реестра обязательств в соответствии с Указанием Банка России № 4990-У.

2. При формировании кредитной истории субъекта-физического лица в соответствии с Положением Банка России № 758-П¹.

3. При идентификации клиента-физического лица и формировании формализованных электронных сообщений в соответствии с Указанием Банка России № 5861-У².

¹ Положение Банка России от 11.05.2021 № 758-П «О порядке формирования кредитной истории» (далее – Положение Банка России № 758-П).

² Указание Банка России от 15.07.2021 № 5861-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание Банка России № 5861-У).

Ответ

от 15.11.2024 № 4990-U-2024/8

По вопросу 1.

Источником данных для отражения сведений об адресе места жительства (регистрации) вкладчика¹ являются записи в паспорте гражданина Российской Федерации или для лиц, не достигших четырнадцатилетнего возраста, в свидетельстве о регистрации по месту жительства².

В случае отсутствия в документе, удостоверяющем личность (далее – ДУЛ) вкладчика-физического лица, отдельных адресообразующих элементов (например, наименование региона, города) места жительства (регистрации) вкладчика, данные сведения могут быть дополнены банком на основании сведений органа регистрационного учета, осуществившего регистрацию такого вкладчика по месту жительства (пребывания), или на основании дополнительной информации, представленной вкладчиком при заключении договора, либо при очередном обращении вкладчика в банк.

В случае несовпадения данных об адресе места жительства (регистрации) вкладчика, заполненных на основании ДУЛ, со сведениями, отраженными в ГАР ФИАС³, банк может при направлении реестра обязательств в Банк России представить дополнительные пояснения (комментарии) об использованных им источниках соответствующей информации.

Одновременно отмечаем, что в целях унификации подходов к фиксации адреса физического лица, используемого для заполнения реестра обязательств и для идентификации клиента⁴, планируется внести редакционные уточнения в Указание Банка России № 4990-У, предусматривающие возможность отражения сведений об адресе места пребывания вкладчика-физического лица при заполнении строк реестра обязательств, касающихся адреса места жительства (регистрации) и адреса для почтовых уведомлений⁵.

По вопросу 2.

В соответствии с частью 1 статьи 5 Федерального закона № 218-ФЗ⁶ источники формирования кредитных историй представляют в бюро кредитных историй всю имеющуюся информацию, определенную статьей 4 Федерального закона № 218-ФЗ, в порядке, установленном Положением Банка России № 758-П.

Указанный порядок устанавливает унифицированные требования к формированию показателей кредитной информации, в том числе технические, что позволяет обеспечить автоматизацию информационного взаимодействия участников финансового рынка и бюро, снизить издержки участников взаимодействия, минимизировать риски некорректного формирования кредитной информации и, как следствие, повысить ее точность и качество, в связи с чем, в частности, сведения об адресе регистрации (жительства) субъекта кредитной истории формируются в виде уникального номера адреса объекта адресации в ГАР ФИАС (по показателю «Номер адреса в ГАР» указываются код населенного пункта, код улицы, код дома (владения), код корпуса и код номера квартиры)⁷.

Унификация требований к формированию показателей кредитной информации также представляет особую важность для обеспечения возможности участников финансового рынка — пользователей кредитных историй автоматизировать процесс обработки кредитной информации для ее использования в аналитических целях.

Вместе с тем отмечаем, что наряду с формированием показателя кредитной информации «Номер адреса в ГАР» (уникальный номер адреса объекта адресации в ГАР ФИАС) Положением Банка России № 758-П предусмотрено формирование источником иных показателей кредитной информации, содержащих сведения об адресе субъекта, которые могут формироваться как на основании сведений из ДУЛ субъекта, так и на основании сведений об адресе, содержащихся в ГАР ФИАС (помимо уникального номера адреса объекта адресации в ГАР ФИАС).

В связи с чем дополнение показателей кредитной информации, предусмотренных Положением Банка России № 758-П, показателями, предусматривающими заполнение сведений об адресе из ДУЛ, является уже реализованным в Положении Банком России № 758-П.

По вопросу 3.

В соответствии с абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ⁸ при проведении идентификации физических лиц на кредитные организации возложена обязанность по установлению данных, в том числе об адресе места жительства (регистрации) или места пребывания.

Согласно абзацу четырнадцатому статьи 3 Федерального закона № 115-ФЗ подтверждение достоверности сведений, получаемых в процессе идентификации, осуществляется с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

С учетом положений части первой статьи 2 Федерального закона № 115-ФЗ норма абзаца второго подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ носит универсальный характер и распространяется на всех подлежащих идентификации субъектов-физических лиц, как граждан Российской Федерации, так и иностранных граждан, и лиц без гражданства.

Вышеприведенная норма в части установления адреса физического лица предусматривает возможность в целях исполнения кредитными организациями требования Федерального закона № 115-ФЗ об идентификации физических лиц устанавливать сведения либо об адресе места их жительства (регистрации), либо места пребывания. При этом понятия «регистрация гражданина Российской Федерации по месту пребывания», «регистрация гражданина Российской Федерации по месту жительства», «место пребывания», «место жительства» определены статьей 2 Закона Российской Федерации от 25.06.1993 № 5242—1 «О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации» и могут использоваться кредитными организациями в целях исполнения требований абзаца второго подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Норма абзаца второго подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в части установления кредитными организациями при проведении идентификации клиента-физического лица, сведений об адресе места его жительства (регистрации) или места пребывания, сама по себе не содержит требования о наличии регистрации такого клиента на территории Российской Федерации (конкретного субъекта Российской Федерации) либо за ее пределами, а также не определяет источники информации, на основании которых должны быть установлены данные сведения. В связи с этим кредитные организации в целях реализации указанного требования самостоятельно определяют соответствующие источники информации в правилах внутреннего контроля.

Указание Банка России № 5861-У определяет порядок направления кредитными организациями предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ информации в уполномоченный орган, а не требования об идентификации. При направлении соответствующей информации в уполномоченный орган, содержащей сведения, в том числе об адресе физического лица, такие сведения отражаются в соответствии с данными из анкеты (досье) клиента, полученными при его идентификации (обновлении идентификационной информации).

¹ Строка 6 «Адрес места жительства (регистрации)» таблицы 3.1 Раздела I Приложения к Указанию Банка России № 4990-У.

² В соответствии с пунктом 18 Постановления Правительства РФ от 17.07.1995 № 713 «Об утверждении Правил регистрации и снятия граждан Российской Федерации с регистрационного учета по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации и перечня лиц, ответственных за прием и передачу в органы регистрационного учета документов для регистрации и снятия с регистрационного учета граждан Российской Федерации по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации».

³ Государственный адресный реестр Федеральной информационной адресной системы (далее – ГАР ФИАС). По общему правилу элементы адреса в Российской Федерации должны соответствовать ГАР ФИАС, что связано с обеспечением выполнения требования статьи 12 Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», предусматривающего направление сообщений вкладчикам банка, в отношении которого наступил страховой случай.

⁴ В рамках процедуры идентификации клиента, проводимой в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, предусмотрена возможность получения данных о его месте пребывания (подпункт 1.7 пункта 1 Приложения 1 к Положению Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

⁵ Изменения планируется внести в наименования соответствующих строк реестра обязательств: «Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания», а также в пояснения по заполнению сведений об адресе для почтовых уведомлений.

⁶ Федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях».

⁷ Пункт 4.3 главы 4 раздела 1 Приложения 3 к Положению Банка России № 758-П.

⁸ Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Печать

Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.

Source: Центральный банк России – Central Bank of Russia (2) –

Обновлено: 30.06.2025.

Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.

Source: Центральный банк России – Central Bank of Russia –

Обратите внимание; Эта информация является необработанным контентом непосредственно из источника информации. Это точно соответствует тому, что утверждает источник, и не отражает позицию MIL-OSI или ее клиентов.

Please note; This information is raw content directly from the information source. It is accurate to what the source is stating and does not reflect the position of MIL-OSI or its clients.

https://www.cbr.ru/press/event/?id=24741